Legislatia care se aplica in domeniul spalarii banilor este Legea 656/2002 modificata si completata cu OUG 53/2008.Legislatia in materie poata fi descarcata de site-ul Oficiului National de Prevenire si Combatere a Spalarii banilor : www.onpcsb.ro.
Aceste reglementari au aparut ca urmare a angajamentelor asumate in cadrul Tratatului de aderare la Uniunea Europeana si necesitatii de a transpune in legislatia interna Directiva 2005/60/CE a Parlamentului European si a Consiliului privind prevenirea utilizarii sistemului financiar in scopul spalarii banilor si finantarii terorismului.
Persoanele care intra sub incidenta acestor reglementari sunt :
• Bancile, sucursalele bancilor straine si institutiile de credit;
• Institutii financiare (fonduri de investitii, societati de investitii, etc)
• Societati de asigurari si reasigurari;
• Agenti economici care desfasoara activitati de jocuri de noroc, amanet, vanzare-cumparare de obiecte de arta, metale si pietre pretioase, dealeri, turism, prestari de servicii si orice alte activitati similare care implica punerea in circulatie a valorilor
• Persoanele fizice si juridice care acorda asistenta de specialitate juridica, notariala, contabila, financiar -bancara, cu respectarea dispozitiilor legale privind secretul profesional;
• Persoanele cu atributii in procesul de privatizare;
• Oficiile postale si persoanele juridical care presteaza servicii de transmitere de bani , in lei sau in valuta;
• Agentii imobiliari;
• Trezoreria statului;
• Casele de schimb valutar;
• Orice alta persoana fizica sau juridical , pentru acte si fapte savarsite in afara sistemului bancar.
Aceste persoane juridice trebuie sa desemneze una sau mai multe persoane care au responsabilitati in indeplinirea acestei legi . Numele acestora trebuie comunicat oficiului impreuna cu natura si cu limitele responsabilitatilor mentionate. In cazul auditorilor, notarilor publici, avocatilor si altor persoane care exercita profesii juridice liberale, acestea vor fi numite de structurile de conducere ale profesiilor liberale.
In privinta persoanelor fizice su juridice care comercializeaza bunuri si/sau servicii ce au la baza operatiuni cu sume in numerar , in lei sau in valuta, ce depasesc 15000 euro, nu mai exista obligativitatea desemnarii persoanei insarcinate cu atributii in domeniul aplicarii dispozitiilor legii in domeniul prevenirii si spalarii banilor
Conform ordonantei 53/2008 , tranzactia suspecta este operatiunea care aparent nu are un scop economic sau legal ori care prin natura ei si/sau caracterul neobisnuit in raport cu activitile clientului trezeste suspiciunea de spalare a banilor si de finantare a actelor de terorism.
Ulterior primirii unei sesizari referitoare la o tranzactie suspecta, Oficiul poate dispune, motivat, suspendarea efectuarii acesteia pe o perioada de cel mult 48 de ore, iar in cazul in care considera ca aceasta perioada este insuficienta poate solicita Parchetului de pe langa Inalta Curte de Casatie si Justitie prelungirea suspendarii operatiunii cu cel mult 72 de ore.
Conform aceleiasi ordonante, salariatul unei persoane juridice sau una din persoanele fizice mentionate in enumerarea anterioara trebuie sa raporteze Oficiului , in cel mult 10 zile lucratoare, efectuarea unor operatiuni cu sume in numerar in lei sau in valuta, in suma minima de 15000 euro indiferent daca tranzactia se realizeaza prin una sau mai multe operatiuni legate intre ele .
Operatiunile ce par a avea legatura intre ele sunt acele operatiuni aferente unei singure tranzactii decurgand dintr-un singur contract comercial sau intelegere de orice natura intre aceleasi parti si a caror valoare este fragmentata in transe mai mici de 15000 euro sau echivalentul in lei, atunci cand acestea sunt efectuate in cursul acelesi zile bancare, in scopul evitarii cerintelor legale.
