Cum estimezi Cash-ul necesar pentru platile lunare?

Finalitico este o solutie software avansata care isi propune sa revolutioneze modul in care afacerile isi gestioneaza performanta financiara, ajutand managerii si antreprenorii sa ia decizii de business, avand in vedere maximizarea profitului si cresterea sustenabila a afacerilor lor.

Cum estimezi Cash-ul necesar pentru platile lunare?

Vrei să ai predictibilitate legată de suma de Cash necesară pentru a achita obligațiile lunare?

Unul dintre cele mai mari obstacole pentru IMM-uri este gestionarea fluxului de numerar și a plăților lunare. Preocuparea constantă a managementului este: “Oare am suficient cash pentru a acoperi toate plățile?”

Pentru a evita surprizele și a fi mai bine pregătiți, este esențial să putem estima necesarul minim de cash lunar.

Cum poți estima acest necesar de cash?

Pentru a putea gestiona eficient Cash-ul, este important să monitorizezi constant dinamica cheltuielilor și să ai o imagine clară asupra necesarului minim de numerar pentru funcționarea firmei.

Pentru a putea realiza o estimare corectă a cheltuielilor lunare, trebuie să faci distinctia intre diverse tipuri de cheltuieli:

  1. Cheltuieli fixe: Acestea sunt costurile care rămân constante lună de lună, indiferent de nivelul activității afacerii. Exemple: chiria spațiilor, salariile angajaților, abonamentele recurente la servicii esențiale și plățile de leasing sau dobanda la un credit. Ele oferă un punct de referință stabil pentru necesarul de cash.

De reținut: Firma are de plătit aceste sume indiferent de volumul de activitate, dacă are vânzări sau nu.

  • Cheltuieli variabile: Aceste cheltuieli fluctuează în funcție de volumul vânzărilor sau de activitățile companiei. Printre acestea se numără costurile cu materiile prime, marfurile, comisioanele de vânzare și utilitățile legate de producție. Monitorizarea atentă a acestor cheltuieli este vitală pentru a înțelege cât de mult poate varia necesarul de cash.

De retinut: Daca vanzarile cresc vom avea o crestere proportionala a cheltuielilor variabile, daca vanzarile scad vom avea o scadere proportionala a acestor cheltuieli.

  • Cheltuieli ne-repetitive (ocazionale): Pe lângă cheltuielile fixe și variabile, există și cheltuieli care nu apar frecvent, dar pot avea un impact semnificativ asupra cash flow-ului. Acestea includ investiții în echipamente, reparații majore sau alte cheltuieli neprevăzute. Anticiparea și planificarea acestora îți oferă o imagine completă asupra viitoarelor obligații financiare.

De reținut: Investițiile implică ieșiri de cash semnificative, ele trebuie corespunzător planificate în avans. Cheltuielile neprevăzute, prin natura lor nu pot fi estimate, dar putem face o estimare generala, spre exemplu la totalul cheltuielilor lunare bugetăm 10-20% pentru cheltuieli neprevăzute.”

Monitorizarea cheltuielilor lunare este un pas esențial. Prin analizarea cheltuielilor recurente și a celor ne-recurente, poți avea predictibilitate asupra sumei de Cash necesară .

Pentru a calcula necesarul de cash, trebuie să iei în considerare atât suma totală a cheltuielilor, cât și momentul în care acestea trebuie plătite (termen de plată). De exemplu:

  • salariile și anumite taxe sunt plătite lunar,
  • furnizorii sunt plătiți în funcție de termenii de plata stabiliți în contracte.
  • materiile prime și mărfurile se recunosc ca și cheltuieli în momentul consumului/ vânzării dar se plătesc în funcție de termenii de plată agreați cu furnizorii.

Cum poți obține ușor si rapid aceste cifre?

Este esențial să folosești constant un instrument de monitorizare care să îți permită să urmărești toate tipurile de cheltuieli, atât cele repetitive, cât și cele ne-repetitive. Astfel, poți estima necesarul de cash flow care să integreze ambele categorii, oferindu-ți o imagine completă și predictibilă asupra necesarului de lichidități.

Cu aplicația Finalitico poți să faci această monitorizare automatizat fară sa te mai chinui să introduci  și să procesezi date in fișiere Excel. Asta va salva timp și va elimina elimina greșelil umane. De asemenea, ai rapoarte automatizate și ușor de înțeles, și monitorizezi în timp real evoluția Profitului, Cash-ului, și Sănătății Financiare a firmei.

Începe acum! Creează-ți cont și și descoperă cum poți transforma datele financiare în informații valoroase pentru creșterea afacerii tale.

Articole similare

Comentariul tau aici