Cash flow-ul sau fluxul de numerar este elementul de baza in functionarea unei entitati. Fara disponibilitati in numerar sau in contul bancar pentru efectuarea de plati curente insasi existenta unei firme este amenintata.
In ce priveste numerarul din casieria unitatii, legislatia contabila obliga entitatile sa tina registrul de casa.
In Smart Bill, generarea registrului de casa se face din optiunea Incasari si Plati, asa cum se poate observa mai jos:
- Se poate seta un sold initial, in cazul in care se incepe lucrul cu aplicatia si exista deja un sold in casierie care va trebui preluat;
- Se pot adauga diverse operatiuni de casa:
- In functie de tipul operatiunii (incasare sau plata) devin disponibile optiunile aferente:
-la incasari: dispozitie de incasare, chitanta, bon fiscal, ATM, raport Z sau alta modalitate.
-la plati: dispozitie de plata, bon fiscal, chitanta, foaie de depunere, ramburs sau alta optiune.
In Smart Bill exista intotdeauna si o alta optiune pentru a reflecta tranazactiile atipice, care nu se pot incadra intr-un sablon. Cei care au experienta practica stiu ca nu sunt rare aceste situatii.
- In functie de documentul introdus se genereaza forma imprimabila a acestuia:
Iata de exemplu o dispozitie de plata:
- In fereastra de afisare a registrului de casa poti sa alegi un afisaj mai complex care sa contina si tipul operatiunii si denumirea clientului.
- Esti avertizat in cazul in care urmeaza sa efectuezi plati mai mari decat soldul :
Aceste operatiuni descrise tin de cash flow-ul curent.
Cum poti sa faci si o prognoza a numerarului din casierie pentru o perioada urmatoare?
Iata o idee practica: poti sa exporti un registru de casa pe anul precedent in excel si apoi sa selectezi acele tranzactii (incasari si plati) care consideri ca se vor regasi si in anul urmator. De multe ori firmele au contracte pe sume aproximativ fixe cu furnizorii si clientii astfel ca se pot aprecia care vor fi intrarile si iesirile de numerar.
Apoi se calculeaza rulajele si soldurile si obtine o estimare simpla a numerarului din casierie.
